Hay que tener cuidado con el origen de los bienes, pues pueden simularse siniestros para legitimar dinero, advierte experto



DOBLE LLAVE – Martín Rojas Villalta, oficial de cumplimiento del Instituto Nacional de Seguros de Costa Rica, en materia de legitimación de capitales, indica: “En el tema asegurador hay que tener mucho cuidado con el origen de los bienes, básicamente, porque muchos son comprados con dinero ilícito, posteriormente son asegurados … simulan o provocan un siniestro y así recuperan el dinero para darle un disfraz, esa apariencia de legalidad”.

En torno a recomendaciones para los clientes a la hora de tomar un seguro, el especialista señala: “Desde el punto de vista del usuario es importante conocer la trayectoria de la aseguradora, que sea una entidad regulada, que aplique regímenes antilavado y lean las letras menudas de los contratos, porque muchas veces te pueden ofrecer seguros muy baratos, pero si no lees dicha letra menuda, al final de cuentas, en un reclamo puede que salgas perdiendo”.

Medidas preventivas antilavado.

Aseguradoras y usuarios deben actuar con responsabilidad y cautela, recomienda especialista Martín Rojas Villalta.

Martín Rojas Villalta, costarricense, licenciado en Banca y Finanzas, fue ponente internacional en la Conferencia Antilavado recientemente organizada en Caracas por el IDAEP; respecto a los controles y filtros que deben aplicar las empresas aseguradoras para cuidarse las espaldas, explica: “Las aseguradoras tienen que perfilar al cliente, conocer su actividad económica, qué bien están asegurando, si hay una correspondencia entre los ingresos declarados contra los bienes que nos está asegurando, porque muchas veces se dan situaciones de clientes que tienen un perfil de ingresos relativamente bajo, y nos aseguran bienes de alta cuantía”.

Invitamos a escuchar la exclusiva audioentrevista.

Producción: @idafebres

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